Elige el caso que más se aproxime a tu reclamación
En mayo de 2017, Valeria firmó una tarjeta de crédito WiZink tipo revolving. El problema no tardó en aparecer: los intereses eran abusivos. Concretamente, un 27,24% TAE, cuando la media de las tarjetas similares en esa época rondaba el 20,80%.
Y claro, como dice la Ley de Represión de la Usura (sí, existe desde 1908, pero sigue dando caña), si el interés es “notablemente superior al normal del dinero”, el contrato puede declararse nulo por usura.
Eso hicimos. Reclamamos, y el Juzgado de Primera Instancia n.º 1 de Pamplona nos dio la razón. WiZink apeló, pero la Audiencia Provincial de Navarra volvió a darnos la razón el 20 de junio de 2025. Resultado: contrato anulado y devolución de lo cobrado de más.
El juez lo explicó clarito:
La TAE contratada superaba en más de 6 puntos la media del mercado, lo cual ya es suficiente para hablar de usura.
La jurisprudencia del Tribunal Supremo respalda esta visión: cuando un banco cobra mucho más de lo habitual, está abusando.
Además, se desestimó el argumento de que el consumidor ya había aceptado esos intereses: ¡aceptar algo injusto no lo convierte en legal!
Sí, perfectamente. Si tienes una tarjeta revolving o un préstamo con intereses por encima del 20%, podrías estar pagando más de la cuenta sin saberlo. Este tipo de contratos están por todas partes: bancos, financieras y concesionarios de coches los colocan como si fueran caramelos… pero con veneno.
Nos encanta ayudar a personas como tú a recuperar su dinero. Ya sea una tarjeta, un préstamo o una financiación de concesionario con TAE opaca y abusiva, lo investigamos gratis y, si hay caso, reclamamos sin que tengas que adelantar nada.
No dejes que los bancos se queden con lo que es tuyo. Si tienes dudas, mándanos tu contrato y lo revisamos sin compromiso.